미국 EFT - 나스닥100 추종 레버리지 QQQ / QLD / TQQQ
ETF라고 한다면 상장 지수 펀드(Exchange Traded Fund)의 약자로 주로 주가 지수나 채권지수 등 특정 지수 등을
추종하여 거래소에 상장되어 거래되는 펀드를 이야기합니다.
어떻게 보면 여러 주식 항목들의 모은 바구니를 형태로 볼 수가 있습니다.
국내에는 KODEX(삼성자산운용), TIGER(미래에셋자산운용), KBSTAR(KB자산운용)등 여러 운용사가 있으며
그중에 삼성자산운용(KODEX)에 쏠려있으며, 순자산 규모가 1조를 넘는 회사들은 많지 않습니다.
세계에서는 수백 개의 자산 운용사에서 발행을 하고 있으며, 대표적인 운용사로는 블랙록, SSGA, 뱅가드 그룹 등이 있습니다.
1. ETF 장점
ETF의 등장으로 다양한 상품, 다양한 방식으로 투자가 가능해졌습니다.
단일 주식 항목을 사지 않고 여러 항목으로 구성이 되어 있어서, 리스크 분산이 가능하게 되어있습니다.
주식 항목을 선정하는 데 있어서 고민을 덜어주고 자동으로 분산 투자가 가능하게 된 것입니다.
개별 항목, 회사의 주식에 대한 악재가 발생이 되더라도 회사에 비례하는 만큼만 반영이 되기에
주가가 크게 요동이 치지 않게 됩니다.
그리고, 용이하게 자산분배가 됨에 따라서 다양한 분야에 간접투자가 가능합니다.
다양한 분야는 주식에 국한되지 않고 곡물, 금속, 금, 원유 등 여러 가지가 있고,
채권 ETF, 해외주식 EFT, 고배당 ETF 등 정말 수백 가지 상품들이 존재합니다.
또한, 높은 레버리지 형태의 상품들도 존재하며 접근성이 용이합니다.
원유 레버리지 3배 ETF의 경우 원유 가격 상승률에 3배로 수익률을 높일 수 있는 상품이고,
인버스 3배 ETF 상품의 경우 하락장에서 하락 시 3배만큼 상승하는 상품으로 수익을 낼 수가 있는 상품이다
주식의 경우 상승장에서만 수익이 가능하나, 인버스 상품의 경우 하락장에서 수익이 나는 상품이고, 3배 인버스 상품이라면 하락률만큼 3배 이익이 낼 수 있는 상품이라는 것입니다.
개별 종목 관리에 대해서 개개인이 하지 않기 때문에 운용사에서 테마에 맞게 편입, 편출을 알아서 해주고 있기에 투자자나 개개인이 관리에 대한 시간 낭비를 가지지 않아도 됩니다.
2. ETF 단점
운용사가 비중이나, 편입 종목을 결정을 하기에 개개인이 비중 조절을 할 수가 없습니다.
마음에 안 든다고 해도 어쩔 수 없습니다.
비중을 지나치게 높인다던지, 낮춘다던지 하기에 만약에 마음에 들지 않는다면 다른 ETF 상품으로 갈아타야 하는 경우가 발생이 됩니다.
운용사가 종목에 대해서 관리를 하기에 다른 주식과는 다르게 운용보수가 따릅니다.
그 운용보수가 매년 발생이 되기에 부담이 될 수도 있기에 운용사/운용보수 등을 확인하고 매매에 들어가야 할 것입니다.
일반적으로 해외 ETF가 국내 ETF들보다 보수가 높으며 레버리지나 인버스가 일반 추종 ETF보다 보수가 높고,
액티브 ETF가 패시트 ETF보다 보수가 높은 경향이 있습니다.
3. 나스닥 지수 / 나스닥 지수 100 ETF
나스닥은 미국 증시 3대 주가 지수중에 하나입니다.
다우존슨 / S&P 500 / 나스닥
나스닥 증권거래소에 상장돼있는 3,000여 개 가량의 보통주를 가중 평균하여 나타내는 미국 증시의 대표적인 주가지수이고, 대표적인 빅 테크 기업의 주가가 실시간으로 반영이 되고 있는 지수입니다.
그중 나스닥 100(NASDAQ 100) 즉, 나스닥 상장종목 중 시가 총액이 크고, 거래량이 많은 상위 100개 비금융 업종 대표기업으로 이루어진 지수를 말을 합니다.
보통 기술주를 위주로 하고 있고 이와 비슷하게 우리나라에서는 코스닥으로 명하여 구분 짓고 있습니다.
나스닥 지수를 추종하는 ETF이 티커는 각각 1배는 QQQ / 2배는 QLD / 3배는 TQQQ입니다.
나스닥100 1배 추종 ETF : QQQ
나스닥100 2배 추종 ETF : QLD
나스닥100 3배 추종 ETF : TQQQ
미국 나스닥의 지수는 지속 우상향속에서 TQQQ 같은 경우는 21년 11월 이후에 현재까지 지속 하락 중이라서
높은 등락률을 보이고 있고, 현재는 많은 하락을 보이고 있습니다.
QLD는 2배 레버리지이다 보니, TQQQ보다는 덜한 등락률을 보이고 있고, QQQ는 세 개 차트를 같이 모아서 보다 보니
잘 보이지 않는데, 지속 상향 중이네요
1) QQQ : 나스닥100 1배 추종 ETF
QQQ는 나스닥에 상장이 되어있는 주식 중 금융주를 제외한 100여 가지 주식을 기초 자산으로 만들어진 ETF로
전형적인 성장주 EFT입니다. (기술주 ETF라고도 함.)
이 상품의 경우 미국의 ETF로 미국의 자산 운용사 Invesco에서 만들어졌다 운용보수는 약 연 0.2%로 되어있고,
1999년 3/10일 상장이 되어 9.11 테러, IT버블과 2008년 세계 금융위기를 격은 ETF이다.
공식 홈페이지 :https://www.invesco.com/
QQQ 구성 종목 TOP 10을 보면 애플이 13.61%, 마이크로소프트 10.20%, 아마존 5.30%, 알파벳A/C가 33.7%, 3.26%
엔비디아 3.2%, 테슬라 3.15%, 펩시코 2.34%, 코스트코 2.17%, 메타 2.12%입니다.
QQQ를 보유함으로써, 구성품 102개 종목을 모두 보유하게 되고, 특히 TOP10 구성 종목을 비중이 전체 비중에 48% 이상의 비중을 가지게 됩니다.
2) QLD : 나스닥 100 2배 추종 ETF
QLD는 Proshares에서 운용하는 ETF로 나스닥 100을 2배로 추종하는 레버리지 ETF입니다.
해당 상품은 2006년 6/21일 상장을 하였고, 운용 수수료는 0.95%로 매우 비싼 수수료를 내는 상품입니다.
나스닥 100 지수가 1% 상승을 하면, QLD는 2배를 추종하기에 2% 상승을 하게 되고, 1% 하락을 하게 된다면 1% 하락을 하게 됩니다. 2배를 추종하기에 변동성이 QQQ대비 높기에 주의가 필요합니다
QLD 구성종목은 애플 13.3%, 마이크로소프트 10.4%, 아마존 6.9%, 테슬라 4.94%, 알파벳 A/C 3.55%, 3.44%
메타 2.78%, 엔비디아 2.55%, 펩시코 2.24%, 코스트코 2.08%로 구성이 되어있습니다.
QQQ와 Top10의 구성 종목은 동일합니다. 단, 미세하게 종목별 비중은 상이합니다.
3) TQQQ : 나스닥100 3배 추종 ETF
마지막으로 TQQQ입니다. 이 ETF는 QLD와 동일한 Proshare회사에서 출시를 한 상품입니다.
나스닥 3배를 추종을 하여 1% 상승하면, 3% 상승하게 되고, 1% 하락하게 되면 3% 하락을 하게 되는 상품입니다.
2010년 2/9일 상품이 출시가 되었고, 운용 수수료는 QLD와 비슷하게 0.98%로 매우 비쌉니다.
TQQQ의 구성 종목은 QQQ와 QLD의 Top10의 구성종목은 동일하고, Top10의 비중은 QLD와 동일합니다.
4. QQQ / QLD / TQQQ 투자 시뮬레이션
자 그럼, QQQ / QLD / TQQQ를 매월 1000달러(약 100만 원)씩 투자를 했을 때 현재 기준 금액이 얼마나 되는지 비교를 해보겠습니다.
투자 시뮬레이션은 https://www.portfoliovisualizer.com 사이트를 참고하여 시뮬레이션해보았습니다.
각각의 상품들은 출시년도가 1999년, 2006년, 2010년으로 상이해서 세 가지 상품을 비교하기 위해서 2010년을 기준으로
시뮬레이션을 돌려봅니다.
나스닥 100 종목이 우상향적인 형태를 보이고 있고 최고점은 2021년 12월로 peak를 찍은 뒤 하락하는 형태로 보입니다.
21년 12월 기준 TQQQ는 4,211,561달러로 약 56.8억으로 계산이 되고 있고 이후에 76% 정도 하락폭을 보이고 있습니다.
역시나, 상승률이 3%인 만큼 하락폭도 3배이기에 산이 높고, 골짜기도 깊게 됩니다.
현재 기준 잔고 QQQ 405,802달러, QLD 751,220달러, TQQQ 1,069,830달러로
제가 생각을 했을 때, 적립식으로 꾸준히 매월 매수를 하게 된다면 장기 우상향 하는 미국 주식에 레버러지까지 더해지면
큰 수익을 가져올 수 있다고 생각이 됩니다.
세 가지 상품을 매수를 고려하실 때, Max drawdown을 충분히 고려하셔야 할 겁니다.
1배/2배/3배 레버러지만큼 하락폭이 크기 때문에 고점 대비 76%라는 하락폭을 견뎌내고 인내의 시간을 가져야 그만큼
큰 수익을 볼 수 있다고 생각을 하기 때문입니다.
이렇게 나스닥 100 종목에 대한 1배/2배/3배 레버리지 ETF를 알아보았는데요
미국 주식에 개별 종목뿐만 아니라 여러 항목 꾸러미인 ETF 투자를 통해서 쉽게 여러 종목에 투자할 수가 있고
그리고, 레버리지 ETF를 통해서 수익률을 극대화할 수 있는 결과치를 볼 수가 있었습니다.
개별 종목 투자가 어려우신 분들은 ETF 종목을 알아보시고 포트폴리오에 편입시켜 보시는 것도 좋을 거 같습니다
끝.
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